+450,000₽ от непринадлежащего нам юридического лица

+450,000₽ от непринадлежащего нам юридического лица

Тёмное место

Является ли такое обналичивание денег со счёта каким-то простым делом, так же, как это происходит на практике, или есть способы избежать такой ситуации? Давайте разберёмся!

+450,000₽ от непринадлежащего нам юридического лица

Введение

Недавно ко мне обратились мои знакомые с таким вопросом: «Привет. У нас похитили со счета юридического лица 450,000₽ с использованием исполнительного листа, но на сайте ФССП такой записи о исполнительном производстве не обнаружено, и соответственно, нет и номера. Как им это удалось и что нам делать в данной ситуации?»

Поскольку это явление стало распространенным и данный метод мошенничества стал популярным, я расскажу вам подробности, чтобы вы не столкнулись с таким неприятным опытом, как мои знакомые.

Эта статья предназначена исключительно для ознакомления и развлечения и не призывает к каким-либо действиям.

Сначала нужно понять, что для снятия денег со счета чужого юридического лица необходимо пройти ряд этапов и воспользоваться неофициальными услугами. Поэтому, по каждому случаю действуют несколько групп мошенников. Давайте разберемся, кто эти люди.

Первый шаг — «подбор счета»

Для того чтобы аферисты смогли вывести деньги со счета, необходимо сначала найти подходящий счет. В этом им помогает теневая услуга, специализирующаяся на подборе таких счетов.

Представитель банка (или сотрудник налоговой, они тоже этим занимаются) за небольшое вознаграждение подберет счет с нужным балансом, который длительное время не используется.

Когда я говорю о небольшом вознаграждении, я это вовсе не преувеличиваю. Например, подбор счета в Альфа-Банке для осуществления кражи стоит от 4 тысяч рублей.

Важно отметить, что не во всех аферах требуется подбирать счет. Иногда сами бизнесмены предоставляют мошенникам нужную информацию.

К примеру, при блокировке счета многие предприниматели ищут в интернете различные способы его разблокировки. Им достаточно сообщить номер счета. Очень интересно.

Шаг 2 — «подготовка документов»

Здесь количество вариантов ограничено только воображением мошенников. В данном случае мошенники просто приобрели пустой бланк исполнительного листа (его стоимость в интернете составляет от 500 рублей) и заполучили компрометирующую информацию о сотруднике банка (как правило, из СБ).

Вместо исполнительного листа мошенники часто используют судебные приказы, исполнительные надписи нотариусов, решения арбитражных судов и так далее.

Могут ли мошенники обойтись без сотрудника банка? В теории, если банк неосмотрительный и процедуры проверки указанных документов не установлены, то да. Однако, на практике любое банковское мошенничество невозможно без содействия сотрудника банка.

Шаг 3 — «получение безналичных средств»

Приобрести однодневку теперь легко как никогда. Очевидно, что существует целая индустрия, занимающаяся покупкой однодневок для мошенников с открытым банковским счетом. В этой отрасли действуют номиналы-маргиналы, вербовщики номиналов, регистраторы однодневок и биржи однодневок. Практически каждый из участников этой «теневой экономики» имеет связи с коррумпированными полицейскими, налоговиками или продажными сотрудниками банков.

Теперь о возврате средств

1. Подача заявления в полицию. Сотрудники правоохранительных органов могут выявить бенефициаров схемы. Однако разумный вопрос: захотят ли они это делать?

2. Привлечение «специалистов». Хорошие профессионалы не возьмутся за небольшие суммы, а при больших суммах потребуются значительные комиссионные. Очень заметные комиссионные.

Поэтому лучше предупредить эту ситуацию, чем распутывать ее. А совет простой. Поговорите с вашим доверенным банкиром о возможности попадания в такую ситуацию и о способах ее разрешения. «Пристальное внимание к счету» — это хорошая идея. Это самый простой и эффективный способ. В большинстве случаев этого достаточно.

Chatex — надежный и легендарный обменник криптовалюты!

Похожие записи